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Generar propuesta

Captura el contexto del cliente y construye el one-pager VAAV paso a paso.

Paso 1 Escenario del cliente
Paso 2 Datos del cliente
Paso 3 Archivos del cliente (opcional)

Arrastra archivos aquí o haz clic para seleccionar

PDF, DOCX, TXT, MD, CSV, JPG, PNG · varios archivos

    Paso 4 Contexto para el agente
    Paso 5 Foco del pager (opcional)
    Paso 6 Instrucciones extra (opcional)
    Paso 7 Aportación declarada (opcional)
    Paso 8 Generar one-pager

    Iniciando...

    Vista previa del one-pager
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    Diagnóstico inicial

    Diagnóstico patrimonial VAAV: brecha de cobertura, estrategias y reporte PDF.

    ETAPA 1
    Captura · Datos del cliente
    Datos del cliente
    Dependientes económicos
    Agrega cónyuge, hijos u otros dependientes. Los hijos menores de 22 años aumentan la suma asegurada recomendada.
    Información financiera
    Protección actual
    💡 Captura ingreso y edad para ver el diagnóstico reactivo en Etapa 2. El resultado se actualiza con cada cambio.
    ETAPA 2
    Diagnóstico · Lo que vemos
    Ingreso mensual $0
    Gasto mensual $0
    Disponible $0
    Cap. de ahorro 0.0%
    Suma asegurada recomendada
    $0 MXN
    Base por hogar $0
    Por hijos 0 × $1,200,000 MXN por hijo
    ETAPA 3
    Objetivos · Lo que el cliente quiere en vida
    🎯 Retiro

    ¿A qué edad quiere el dinero? ¿Cuánto quiere tener? ¿Cuánto tiene hoy como aportación única? Cálculo nominal sin tasa.

    Captura el objetivo del cliente. El plan de aportación lo arma el asesor en oficina con escenarios ideal vs acompañado.

    ✨ Sueños y objetivos especiales

    Casa de campo, MBA, viajes, herencia, lo que el cliente sueñe. Aquí sí captura lump sum y aportación regular adicional — esto depende de si queda bolsillo después de la protección básica (las 3 estrategias VAAV cubren ese balance).

    ETAPA 4
    Lo que descubrimos
    📋 Resumen de la conversación
    🎯 Lo que QUIERE
    Lo que el cliente declara como objetivo.
    Captura datos en Etapas 1-3 para ver el resumen.
    🛡️ Lo que NECESITA
    Lo que VAAV recomienda para blindar el patrimonio.
    Captura datos en Etapas 1-3 para ver el resumen.
    💎 Lo que PUEDE APORTAR para sueños
    Solo aplica a sueños y objetivos especiales: lump sum y aportación regular adicional. Condicionado a tener bolsillo después de la protección básica.
    Captura datos en Etapas 1-3 para ver el resumen.
    🎯 Prioridades para la propuesta

    Ordena las cinco según lo que tu prospecto priorizó en la reunión (1 = primero, 5 = último). Cada número se usa una vez. Esto es para tu conversación con él — el documento se arma con lo que escribas abajo.

    Protección Suma asegurada para fallecimiento.
    Protección vitalicia Vitalicio Insignia: protección permanente con recuperación de capital.
    Educación Lo que el cliente quiere dejar para sus hijos a su edad meta.
    Retiro Largo plazo, sin segunda oportunidad. Mejor empezar pronto.
    Objetivos y sueños Negociables: casa de campo, MBA, viajes, herencia.
    📝 Tres decisiones que hacen que esta hoja sea de él y no genérica

    Las cinco prioridades que acabas de ordenar son tu guía — aquí las traduces a lo que se va a leer. Ninguna de las tres respuestas se imprime: le dicen al motor con qué lente escribir. Esta hoja es lo primero que se lleva de VAAV. Que salga con tu criterio adentro.

    🤝 Lo que acordamos

    Bloque de apertura del documento, en primera persona del asesor. Con tus palabras, lo que quedó acordado al cerrar la reunión.

    Si ya hay fecha, el cierre del documento la anticipa en vez de pedir agendar.

    Máximo 2-3 acuerdos. Si además capturas un monto, el cerebro añade uno automático.

    Sin procedencia el monto no se imprime: una cifra sin suscripción no es una prima.

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    Calculadora financiera

    Utilidades de cálculo y convertidor de divisas.

    Operaciones financieras
    Utilidades de cálculo y convertidor de divisas.
    Operaciones básicas
    Suma
    —
    Resta (1° − resto)
    —
    Multiplicación
    —
    Valor del dinero en el tiempo
    Valor futuro en 10 años
    —
    Valor presente equivalente
    —
    Proyección de ahorro / inversión
    Saldo final proyectado
    —
    Año Saldo inicial Aportación Interés Saldo final

    🔗 En Propuestas: proyección de ahorro precargada.

    Tipo de cambio y conversión de divisas
    Cargando tipo de cambio…
    Convertidor
    Resultado en USD
    —
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    Calculadora IMC

    Índice de masa corporal del asegurado. Útil para suscripción de seguros de vida y GMM: muchas aseguradoras ajustan tarifa o requieren exámenes según rango.

    Tu IMC — kg/m²
    Categoría OMS

    —

    Ingresa estatura y peso para calcular.

    Peso saludable mín. — kg
    Peso saludable máx. — kg
    Para entrar al rango — kg
    Notas (categorías OMS y uso en suscripción)

    Categorías OMS de IMC:

    • Bajo peso: menos de 18.5
    • Normal: 18.5 a 24.9
    • Sobrepeso: 25.0 a 29.9
    • Obesidad I: 30.0 a 34.9
    • Obesidad II: 35.0 a 39.9
    • Obesidad III: 40 o más

    Uso en suscripción de seguros:

    El IMC del asegurado es un factor clave que las aseguradoras consideran al evaluar una solicitud. Rangos fuera del normal pueden derivar en recargos sobre la tarifa estándar, requerimiento de exámenes médicos adicionales, o en casos extremos, rechazo de la cobertura. Esta calculadora es referencia para suscripción patrimonial, no consejo médico.

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    Lectura de documentos

    Verifica que el sistema lee correctamente las pólizas y cotizaciones antes de usarlas en los módulos de Propuesta o Diagnóstico. Hasta 5 archivos, 10 MB cada uno.

    Arrastra archivos aquí o haz clic para seleccionar

    PDF, DOCX, TXT, MD, CSV — hasta 5 archivos, 10 MB c/u

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    Consolidado de pólizas

    Sube las carátulas del cliente y verifica que los datos se hayan leído bien antes de armar la propuesta. PDF, JPG, PNG, HEIC — hasta 20 archivos, 10 MB c/u.

    ¿Solo una póliza? Súbela aquí para generar Posición directo.

    Arrastra pólizas aquí o haz clic para seleccionar

    PDF, JPG, PNG, HEIC · máx. 20 archivos · 10 MB c/u

      Mis clientes

      Cargando...

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      Mi perfil

      Estos datos se muestran en el footer de los pagers que generas.

      Lo usa el Radar de contenido para filtrar qué te sirve.

      PNG o JPG · fondo transparente recomendado · máx 400×150 px · máx 200 KB

      Sin firma cargada
      Así se verá en tus pagers
      — · —
      — · — · —
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      Radar de contenido

      Qué está pasando en tu mercado, qué te hace mejor asesor y qué puedes publicar este mes. Son ideas con fuente; tú las escribes con tus palabras.

      Tu radar de …

      Confirma antes de generar

      Es un radar al mes. Aprovéchalo bien. En un mes tu mercado no cambia mucho: elige bien el enfoque y trabaja sus ideas las cuatro semanas.

      Enfoque del mes
      Tu plaza — De Mi perfil
      Cambiar

      A quién le vendes

      Directivos: buen ingreso anual, pero asalariados. El sueldo o el bono no son patrimonio.

      Dónde publicas —

      Tarda de 10 a 15 minutos. Puedes cerrar la ventana; el radar sigue en el servidor.

      Se descuenta solo cuando te llega. Si algo falla, no cuenta.

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      Gestión de asesores

      Cargando...

      Nombre Correo Estado Tier Tope/mes Consumo jul Acciones
      ← Admin

      Feedback de asesores

      Cargando...

      Fecha Asesor Módulo Tipo Mensaje Estado Acción

      Skills VAAV

      Herramientas de generación asistida por IA con el canon VAAV.

      Master One-Pager

      Arma cualquiera de los 7 formatos de one-pager VAAV desde cero

      Master One-Pager

      Elige el perfil que necesitas generar.

      Perfil no seleccionado

      Próximamente disponible. El generador conversacional llega en la siguiente fase.

      Generar documento

      Cuéntale al agente lo que sabes del caso para empezar.

      Vista previa

      Comparativo GMM

      Comparativo de planes de gastos médicos mayores.

      Comparativo GMM

      Describe el caso de tu cliente para comenzar.

      Vista previa